La Consultoría Financiera es el trabajo que lleva a cabo un profesional para ayuda a descubrir las necesidades financieras de su cliente. Para ello se ocupa de analizar en profundidad circunstancias financieras y contables pasadas, actuales y futuras del mismo.
Además, para ofrecer una asesoría adecuada tiene en cuenta diversas cuestiones. Por ejemplo, la edad actual del cliente, cual es el patrimonio del que dispone y el tipo impositivo con el que tributa. Así como cuál es su situación profesional y familiar además de cuáles son las inversiones que ya ha realizado. Entre los servicios sobre los que puede asesorar o aconsejar al cliente están los planes de pensiones, las cuentas de ahorro, los fondos de inversión así como sobre seguros de vida, hipotecas y sociedades de inversión, entre otros.
Principales tareas profesionales de un experto en consultoría financiera
- Proporciona asesoramiento financiero profesional y servicio de gestoría de transacciones a sus clientes.
- Realiza análisis exhaustivos para identificar las necesidades y objetivos a nivel financiero de sus clientes.
- Evalúa las inversiones presentes y futuras de su clientela.
- Se encarga de la compra y la venta de productos financieros de distinto tipo en representación de agentes de inversión y clientes.
- Diseña e implementa para su desarrollo estrategias de inversión y comercio El fin es atender a los mejores intereses de sus clientes.
- Promociona productos y servicios financieros que pueden ser de interés para personas y empresas.
- Se encarga de proporcionar educación y consejo sobre inversiones y finanzas.
- Realiza un seguimiento exhaustivo de las transacciones realizadas por y para sus clientes.
- Explora las oportunidades existentes para acceder y desarrollar mercados y productos de corretaje.
- Permanece al tanto de la actualidad en todo lo relativo a las áreas legales y financieras. De esta manera podrás ofrecer un adecuado servicio de consultoría financiera a su clientela.
- Coordina y dirige una investigaciones de las tendencias del mercado financiero. Así podrás proporcionar el adecuado servicio de asesor financiero personal o de asesor empresarial a sus clientes.
- Realiza investigaciones de mercado profundas y se encarga del adecuado análisis de la información y los modelos financieros.
- Contribuye y coopera con el desarrollo de la gestión de la empresa y sus objetivos de ingresos.
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